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360金融布局港股 魯大師或成最大棋子

清揚君 | 日化財經資深評論員 2020/07/02 12:51

6月29日晚,360魯大師控股有限公司(以下簡稱“魯大師”,股票代碼:03601.HK)發布公告稱劉威和趙丹已獲委任為公司非執行董事,自2020年6月29日起生效。

公告還介紹了劉威和趙丹的履歷。

劉威擁有超過20年的投資管理經驗。2000年8月起先后擔任復星國際有限公司投資總監、盛大資本投資總監、平安創新投資基金總經理等職位。2014年7月加入三六零安全科技股份有限公司(股票代碼:601360),先后負責360資本、360創新研究與360金融等業務板塊,現任360集團高級副總裁,全面負責城市安全業務。

劉威2017年1月至2020年1月期間擔任漢威科技集團股份有限公司(股票代碼:300007)的獨立非執行董事。2018年9月開始擔任360金融公司(股票代碼:QFIN)董事。

趙丹擁有超過15年的會計和審計工作經驗。自2006年9月至2007年11月,趙先生任職于畢馬威華振會計師事務所(特殊普通合伙)上海分所,于2007年11月至2013年1月任職于阿里巴巴集團控股有限公司(股份代號:9988)(股票代碼:BABA)內審部。

2013年1月,趙先生加入360集團,目前擔任360集團副總裁。2020年5月開始擔任360金融公司董事。

魯大師的公告一經發出,兩位360金融董事的入駐立即引起了媒體和投資者的關注。、

新知圖譜, 360金融布局港股 魯大師或成最大棋子

6月初,路透社曾報道稱,360金融可能于2020年12月在香港啟動上市程序,并引用知情人士的評論“這個線上借貸平臺已經就其兩地上市計劃進行了密集的內部談判,一旦達到香港交易所的上市要求,將加快準備工作。”

盡管360金融相關人士回應稱不予置評,但是魯大師兩位董事都是有著360金融的背景,如果真如傳言那樣360金融計劃回歸香港,那么此時360金融入駐魯大師是何用意?

眾所周知,瑞幸造假退市造成美國監管對中概股日趨嚴苛,美國資本市場對中概股持續低估值。同時香港上市制度的改革和市場的不斷完善,有助于中概股募集更多的資金。進入六月,京東、網易的成功回歸也讓更多中概股開始規劃在香港二次上市。

公開資料顯示,360金融目前提供的業務主要有三大類型:理財業務,包括你財富、私銀家、360淘金和360股票;貸款服務,以小額貸款產品360借條為主,同時也包括360貸款導航和360信用;保險業務,目前的代表產品是360保險。

360金融于2018年12月在納斯達克上市。上市之后,財務數據表現靚麗,如果能夠借機港股上市,穩定的業績增長必然帶來新一輪的資本追逐。

360金融財報顯示,公司凈收入為92.2億元,較2018年44.47億元增長107.3%;非美國會計準則(Non-GAAP)下凈利潤為27.52億元,較2018年18億元增長52.8%;撮合貸款總額1986.67億元,同比增長107%;截至2019年12月31日,在貸余額721.55億元,同比增長67.5%。

另一方面,360金融與魯大師之間本身就有360資本的關聯。魯大師是360早年收購的一個硬件測評工具,也是國內硬件檢測第一品牌。2014年接管360魯大師的現任董事長及執行董事田野有著“周鴻祎嫡傳弟子”之稱。目前,360持有魯大師30.76%股權,為第一大股東,也是魯大師最大的客戶,2019年與360金融的關聯交易約占魯大師總收入4.05億元的22.8%。

在360金融的支持下,魯大師也得到了穩定增長。

魯大師財報顯示,2019年魯大師總收入約為4.05億元,同比增長26.3%;其中在線廣告收入約為2.21億元,同比增長26.4%;在線游戲業務收入約為6280萬元,同比增長46.5%;智能硬件業務收入約為人民幣1.2億元,同比增長17.7%。歸屬于母公司的純利約為1.05億元,同比增長45.6%。

6月25日晚間,魯大師發布公布:全資附屬魯大師咨詢,與公司控股股東之一、董事長、行政總裁及總經理田野及首席財務官張凡琛作為買方,斥1450萬元收購萬隆證券之全數股權,完成后公司將分別由魯大師咨詢持有80%、田野持有15%及張凡琛持有5%,并將成為公司之非全資附屬。

6月26日,魯大師收漲15.26%,換手率6.23%,單日成交量和換手率打破上市以來最高紀錄,這也充分說明投資者十分看好魯大師。

在清揚君看來,魯大師收購券商萬隆證券,獲取牌照,加上360董事入駐,360金融早有布局。

2019年4月15日晚間,360集團在發布了2018年年度報告同時,創始人周鴻祎發出的內部郵件稱,在未來的10年規劃中,會通過投資的形式再造出10家上市公司。

如果再聯系到6月5日360公告稱,擬斥資12.81億收購金城銀行原五名股東共計30%股權,成為金城銀行第一大股東。不難想象在互聯網金融監管日益收緊、360金融的助貸業務在長期存在著牌照風險的情況下,溢價16.9%收購金城銀行股權的壓力和決心。

據了解,金城銀行成立于2015年,是銀監會獲準籌備的全國首批五家民營銀行試點之一,也是天津首家民營銀行。入股天津金城銀行,將有利于360金融實現互聯網科技與金融產業的深度融合、協調發展。收購完成后,360金融也將為金城銀行第一大股東,后者將是第三家由互聯網公司擔任大股東的銀行,前兩家分別為騰訊控制的微眾銀行和阿里系螞蟻金服旗下的網商銀行。

由此可以推斷,360金融欲借魯大師在港股完成大金融計劃,或者說360金融要借殼上市。

萬隆證券是一家香港券商。公告資料顯示:萬隆證券有限公司,于2016年11月3日在香港注冊成立,為證券及期貨條例項下可從事第1類(證券交易)、第4類(就證券提供意見)及第9類(提供資產管理)受規管活動的持牌法團。魯大師稱,收購萬隆證券可以讓魯大師拓展線上互聯網證券業務,并為其客戶群提供一站式金融科技平臺服務。結合360金融在2019年底購買了保險牌照,而此次證券牌照可能也是其“大金融”計劃的一部分。憑借360金融大腦,利用360金融的平臺、用戶基礎,而證券作為最后一塊拼圖,使得整個計劃更為完整。

鑒于美國資本市場的變化,中概股回歸大勢所趨,360金融只會加快回歸。根據360金融初期曝光的港股上市計劃,其目標在2020年完成港股上市,其中一條較為嚴重的限制條件,是要求360金融需至少至2020年12月才能開啟上市程序,而魯大師作為360在港股的布局,360金融有可能會借魯大師的殼在港股上市,完成其既定目標。如此看來,360金融派董事進入魯大師董事會也可以理解為借殼上市的橋頭堡。

不知道大家是否認可清揚君的觀點?

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